Metodologia do Radar: dados, qualidade, ranking e histórico

Fluxo do Radar

1. Coleta diária de dados de ações BR, ações dos EUA e FIIs.
2. Validação de qualidade e confiabilidade das informações.
3. Enriquecimento secundário quando a base não atinge o padrão mínimo.
4. Ranking por score, respeitando tipo de ativo e setor.
5. Composição das carteiras do dia e salvamento histórico.
6. Acompanhamento de performance contra IBOV, S&P 500 e IFIX.

Exemplo prático

Se um FII tem preço, DY, P/VP e retorno 12M válidos, ele pode entrar na base de ranking. Se faltam dados relevantes, o Radar tenta buscar fontes adicionais ou reduz a confiança antes de publicar.

Erros comuns

• Olhar só o Top 10 sem entender risco e setor.
• Comparar carteiras diferentes com benchmarks incompatíveis.
• Usar performance passada como promessa de resultado futuro.
• Tratar score como ordem de compra, venda ou manutenção.

Controles de confiança

A metodologia usa camadas de validação: coleta primária, checagem de qualidade, enriquecimento secundário quando necessário, limiar mínimo de dados por tipo de ativo e salvamento histórico de rankings e carteiras.

Fontes e política de atualização

A base pode combinar arquivos oficiais da B3, séries públicas de mercado, informações de emissores e provedores como Nasdaq e Yahoo Finance. Dados fundamentalistas podem receber enriquecimento secundário quando a fonte principal não cobre um campo necessário. A origem e a data-base devem permanecer registradas para auditoria administrativa.

Preço e ranking são atualizados conforme o calendário de cada mercado. Feriados e diferenças de fechamento podem produzir datas-base distintas entre Brasil e Estados Unidos. Uma coleta incompleta não deve substituir silenciosamente a última base válida.

Como interpretar a performance

O Radar acompanha duas perguntas diferentes: como teria evoluído uma carteira mantida desde sua formação e como teria evoluído uma estratégia que seguisse as alterações publicadas ao longo do tempo. Essas séries não devem ser misturadas.

• Carteira de origem: congela os ativos indicados na data inicial e acompanha o período completo.
• Estratégia dinâmica: considera as composições vigentes em cada data e as trocas efetivamente registradas.
• Valorização: mede a variação dos preços segundo a série utilizada.
• Retorno total estimado: soma uma estimativa de renda quando ainda não há fluxo completo de proventos efetivamente recebidos por cada composição.

Um valor identificado como estimado não equivale a retorno realizado. A prova definitiva de retorno total exige os proventos efetivamente atribuídos aos ativos enquanto estiveram na carteira, uma regra explícita de reinvestimento e comparação com benchmark de natureza compatível.

O recorte histórico pode combinar composições e metodologias disponíveis em períodos anteriores. A data de início da metodologia vigente deve acompanhar o relatório sempre que isso afetar a interpretação dos 12 meses.

Registro de mudanças metodológicas

• Versão 1.1 · 16/07/2026: separação conceitual entre carteira de origem e estratégia dinâmica; esclarecimento do uso de renda estimada.
• Versão 1.0 · 22/06/2026: início do acompanhamento diário do Ranking Fundamental V1.

FAQ

O Radar salva histórico? Sim. O objetivo é acompanhar rankings, carteiras e performance ao longo do tempo.

O modelo muda? Pode evoluir, mas a metodologia documenta a lógica para manter consistência.

Os dados podem falhar? Podem. Por isso o Radar exibe confiança, valida qualidade e evita tratar base incompleta como sinal forte.

O score é recomendação? Não. O score é uma organização educacional de dados.

Por que salvar carteiras históricas? Para permitir acompanhamento de performance futura contra benchmarks compatíveis.